Gerenciamento de Decisões

As Cinco Armadilhas mais Comuns para a Tomada de Decisões Informada

postado em 4 de jan de 2019 09:26 por Antonio Plais [ 19 de mar de 2019 04:23 atualizado‎(s)‎ ]

Por Antonio Plais, inspirado na postagem original por Ton Baas no blog da BiZZdesign. Adaptação, tradução e reprodução autorizados.*

Todos nós já experimentamos momentos onde tivemos que tomar decisões grandes ou importantes sem qualquer forma de orientação, ajuda ou suporte. É um fato bastante conhecido que muitos gerentes tomam suas decisões com base na sua intuição. Isso pode ser adequado para pequenas decisões, mas e as grandes decisões estratégicas? A tomada de decisão informada está se tornando uma tendência, com muitas organizações abandonando as decisões baseadas na intuição e incorporando ferramentas e análises analíticas para ajudar a alcançar a melhor decisão possível.

Com a nossa experiência em gerenciamento de mudanças e tomada de decisão, nós ajudamos as empresas a tomar as decisões certas. No entanto, nós descobrimos que existem várias armadilhas no caminho da tomada de decisão informada. Nós compartilhamos, nesta postagem, as cinco armadilhas mais comuns que temos encontrado.

5 - Tratar todas as decisões da mesma forma

Uma armadilha bastante óbvia, mas ainda assim uma que nos aparece mais vezes do que gostaríamos. James Taylor, no livro Decision Management Systems: A Practical Guide to Using Business Rules and Predictive Analytics, discute as diferenças entre decisões estratégicas, táticas e operacionais. Decisões operacionais tendem a ser estruturadas - fáceis de automatizar e podem ser automatizadas bem rápido. No entanto, existe uma pegadinha em relação à automatização: nem todos os métodos de automatização funcionam igualmente bem para todos os níveis de decisão. É melhor ter processos de tomada de decisão e técnicas analíticas diferentes para cada um destes níveis.

4 - Não refinar seus modelos de decisão

Outro ponto que sempre aparece quando falamos sobre a tomada informada de decisões são os modelos e ferramentas utilizadas. No mundo atual é praticamente impossível não pensar em automatização ou no uso de sistemas de TIC. O mesmo acontece com a tomada de decisão, na qual 'big-data' se tornou a base para muitas visões analíticas sobre a tomada de decisão. No entanto, nem todas as decisões utilizam os mesmos dados ou mesmo o mesmo modelo que outras decisões - você precisa garantir que o seu modelo está alinhado com a decisão a ser tomada e que ele incorpora os dados corretos para isso.

3 - Não combinar o julgamento automatizado com o julgamento humano

Tenha sempre em mente que modelos e ferramentas não são um substituto ou uma solução perfeita para as decisões humanas. Onde o julgamento humano é necessário, os tomadores de decisão deveriam utilizar os sistemas de inteligência e apoio à decisão em um modo 'gerenciado por exceção'. Na medida em que nos acostumamos que os sistemas tomam as decisões no nosso lugar, nós tendemos a nós tornar alienados e perder o controle sobre os possíveis enganos que estão sendo cometidos. É bom manter uma estreita colaboração e permanente supervisão dos sistemas automatizados, apenas para manter a certeza de que há uma pessoa que pode ser chamada caso alguma coisa fora do comum aconteça.

2 - Não conhecer sua audiência

Quando pensamos sobre a tomada de decisão informada, a ligação com as representações das regras de negócio é muito forte. Uma regra de negócio é uma forma de estruturar a lógica das decisões, de forma que é importante representá-las bem. Larry Goldberg e Barbara von Halle, no livro The Decision Model: A Business Logic Framework Linking Business and Technology, discutem as várias formas de representação das regras de negócio, e apontam que na maioria dos casos as regras de negócio (ou regras de decisão) estão enterradas no código dos sistemas ou na cabeça das pessoas, tornando difícil vê-las, entendê-las ou modificá-las quando necessário. Decisões levam a mudanças que você precisa 'vender' para sua audiência. Com as representações das regras de negócio indo desde as fáceis de compreender (com pouca profundidade) até as extremamente complexas (com maior profundidade), você precisa entender as pessoas com as quais você está trabalhando para defini-las, bem como as pessoas para as quais você estará 'vendendo' as decisões.

Por exemplo, uma instituição de saúde retirou todas as regras de negócio codificadas nos sistemas e assim pode visualizar a lógica das decisões, bem como avaliar o impacto de mudanças na lógica. Eles foram capazes de transferir a gestão da lógica para o próprio pessoal de negócio, ganhando agilidade, flexibilidade, segurança e menores custos. Isso tornou mais fácil rastrear inconsistências e melhorar o processo de tomada de decisão. Conhecer a sua audiência e mudar a representação das regras de negócio de acordo, permite que você melhore significativamente a utilidade das suas regras de negócio.

1 - Desconectar decisões

Uma das maiores armadilhas é desconectar a tomada de decisão daquilo que a decisão realmente representa para a organização e para o seu futuro. Cada decisão tem uma consequência que pode ser rapidamente perdida no processo de automatização ou na complexidade que advém do próprio processo de decisão em si. Garantir que o modelo leve em consideração quaisquer consequências derivadas da decisão é essencial para estabelecer uma sólida tomada de decisão. Atribuir um curador com mandato adequado e objetivos de negócio claros para o resultado da decisão ajuda a manter a lógica de decisão alinhada com os objetivos da empresa.

Conclusão

Ao fim e ao cabo, nós vemos que a automatização está se tornando cada vez mais uma parte integral da tomada de decisão. Ela facilita as tarefas repetitivas do dia-a-dia e economiza tempo (e, consequentemente, dinheiro) para cada decisão tomada. Pequenas decisões automatizadas, conectadas a processos de negócio também automatizados, são fundamentais para a transformação digital que as organizações estão buscando para enfrentar um ambiente de negócio cada vez mais mutável e, ao mesmo tempo, regulamentado.

No entanto, é essencial diferenciar entre os vários tipos de decisão, e não deixar que os modelos e ferramentas tomem conta de tudo, mesmo quando não trazem vantagens para o processo. É importante realizar que muitas decisões precisam da entrada e da análise humana. Desde que você leve em consideração qual tipo de modelo é adequado para a sua audiência, e os eventuais problemas que possam ocorrer durante a modelagem, suas decisões serão tomadas em uma base quase perfeita - melhorando as operações da sua empresa.

*Antonio Plais é proprietário e consultor-chefe na Centus Consultoria. Ton Baas é consultor na BiZZdesign, empresa líder em ferramentas para modelagem da arquitetura corporativa, representada no Brasil pela Centus Consultoria.

O que é Gerenciamento de Decisões?

postado em 31 de out de 2018 11:28 por Antonio Plais [ 31 de out de 2018 11:56 atualizado‎(s)‎ ]

O que são Decisões e onde elas são relevantes?

Decisões, complexas ou simples, são tomadas milhares de vezes por dia, todos os dias, nas organizações. Muitas destas decisões são humanas, mas um grande numero delas são, ou estão sendo, automatizadas.

Decisões são, tipicamente, reconhecidas através de palavras de ação, tais como 'determinar', 'calcular' ou 'estimar'. Por exemplo, em um processo de integração de clientes (onboarding), são coletados detalhes do cliente e são tomadas decisões para: 'determinar diligência prévia', 'determinar produtos adequados' dentro da área de interesse do cliente e determinação dos riscos associados, 'determinar nível de risco para este domínio', 'calcular custo dos produtos', bem como várias decisões através dos processos de 'conheça seu cliente' e prevenção de lavagem de dinheiro. Uma vez integrado, podem haver muitas outras decisões, tais como 'determinar produtos complementares' para criar valor adicional para o engajamento do cliente.

Nós usamos o termo lógica de negócio para representar como a conclusão da decisão é determinada a partir de um conjunto de dados de entrada. Tradicionalmente, nunca existiu um mecanismo robusto e rigoroso para extrair a lógica de negócio relacionada com a tomada de decisões de dentro dos domínios dos processos e dos dados, outro que vários documentos não padronizados e planilhas eletrônicas. Disto resulta que a lógica de negócio acaba perdida em um mar de diferentes domínios, documentos e formatos. A mudança e a automatização se torna extremamente cara e de alto risco.

O gerenciamento de decisões muda o jogo, através da criação de um domínio de conhecimento específico, separado dos processos e dos dados, onde as decisões são determinadas, definidas, testadas, governadas e analisadas. O advento de um modelo robusto e rigoroso (O Modelo de Decisão) fornece os princípios e modelos de desenho que garantem que as decisões possuem integridade, e são inequívocas, acuradas e consistentes através da organização. A combinação de gráficos intuitivos e tabelas inteligentes orienta o entendimento comum da lógica de negócio das decisões de forma independente dos papéis (analista de negócio, especialista no negócio, gerente de produto, auditor, desenvolvedor, testador, etc.).

O resultado é um conjunto de serviços de decisão reusáveis que podem ser consumidos através de múltiplos processos e canais, levando a capacidades multicanal e experiências do cliente melhoradas. O gerenciamento de mudanças se torna enormemente simplificado na medida em que o usuário cria novas versões do modelo de decisão a partir do modelo existente, com a habilidade de comparar, testar e implementar o novo modelo de forma facilitada. A conformidade regulatória também é muito beneficiada através da transparência e do entendimento comum das decisões regulatórias interpretadas e modeladas a partir das políticas e/ou regulações apropriadas.

Tomada de decisões automatizada

O Gerenciamento de Decisões abrange todos os aspectos do desenho, construção e gerenciamento da Lógica de Negócio que uma organização embute nos sistemas de negócio que suportam seus processos de negócio. A demanda por uma plataforma de software para o Gerenciamento de Decisões está crescendo, enquanto as empresas lutam com a complexidade e as implicações negativas dos processos manuais existentes envolvidos na captura, articulação, tradução e, então, gerenciamento da Lógica do Negócio deste o pessoal de negócio até os sistemas de TI.

As empresas também estão se virando para a tecnologia do Gerenciamento de Decisões a fim de obter um maior retorno sobre investimentos realizados anteriormente na arquitetura corporativa e porque elas estão sendo confrontadas com:

Complexidade crescente da lógica de negócio e das regras de negócio
Pressão competitiva para tomada de decisão automatizada mais sofisticada para fornecer engajamento imediato e sempre disponível para os clientes
Janela cada vez mais estreita de vantagem competitiva - isso é, a velocidade das demandas de negócio está superando a capacidade da TI para reagir em tempo hábil
Atender os requisitos de gerenciamento de mudanças organizacionais e do gerenciamento de processos de negócio - especialmente sob a crescente pressão da conformidade regulatória.

O Gerenciamento de Decisões é uma disciplina emergente que, basicamente, descreve o que os sistemas de negócio fazem. Falando em termos tecnológicos, ele está desbravando a evolução a partir das planilhas e documentos eletrônicos da mesma forma como as calculadores substituíram o papel e a caneta.

Os sistemas de negócio de hoje - um fracasso!

O processo para a criação da Lógica de Negócio ainda é largamente manual, incompleto e sujeito a opiniões, erros e a inabilidade de encontrar falhas dentro do modelo. Para descrever a lógica, os sistemas de negócio atuais confiam em uma combinação caso-a-caso de comunicação direta com os usuários do negócio, documentos e planilhas preparados por analistas de negócios, e motores de regras de negócio, como aqueles encontrados em Sistemas Gerenciadores de Regras de Negócio (BRMS-Business Rules Management System). Finalmente, o processo de elicitação das decisões é, algumas vezes, governado através de um framework de gerenciamento de requisitos, como detalhado na ontologia do Framework Zachman.

Se o processo não estiver perfeitamente claro, completo e preciso, espere por:

Longos processos para a captura dos requisitos e das definições da lógica do negócio
De 10 a 70% de duplicação nos esforços de implementação da mesma lógica em vários lugares (isso é, mais de um aplicativo ou banco de dados)
Problemas na produção, tais como requisitos faltantes ou incorretos, erros ou consequências não previstas
Gerenciamento de regras e/ou modelagem de árvores de decisão incompletos
1000% mais esforço requerido para corrigir problemas de implementação encontrados durante os testes de aceitação do usuário (UAT-User Acceptance Testing)
Extração manual da lógica existente nos aplicativos, resultando em erros, carga de trabalho dos desenvolvedores de 10 a 50% maior, e tempos de entrega de 100 a 1000% maiores
Impossibilidade e desistência da automatização

Combinados, estes fatores levam a maiores tempos para o mercado, maiores custos para a detecção e resolução de erros, e, ao final, custos maiores de operação e falhas de conformidade.

Aqui e agora

Quando requisitos, políticas e regras de negócio são formuladas usando um processo e um modelo estruturados, que impõem um método claro para a sua articulação, o resultado é um modelo claro, completo e preciso para a Lógica do Negócio. Este modelo pode ser:

Governado por um framework de gerenciamento de requisitos, como a ontologia do Zachman Framework
Validado e testado para integridade, precisão e completude na fase de autoria dos requisitos
Implementado pela TI ou automaticamente transformado em código executável
Usado como um ponto de distribuição para a lógica de negócio mais atual dentro da organização, para:

compartilhar o modelo e aplicá-lo consistentemente através de múltiplos processos e aplicativos
habilitar modificações na lógica de negócio com visibilidade clara sobre o impacto das mudanças graças às capacidades de análise avançadas

Os benefícios são tangíveis e têm efeito fundamental sobre o negócio, incluindo:

Projetos de 20 a 50% mais rápidos (com a maioria dos problemas descobertos antecipadamente durante a articulação da lógica de negócio)
Tempo para o mercado de 100 a 1000% mais rápido para novos produtos, serviços e atualizações
Reuso da lógica de negócio de 10 a 70% maior
Redução significativa nos problemas de produção (por exemplo, menos multas por não conformidade, alocação de riscos, etc.)
Menos tempo e recursos requeridos para lidar com incidentes na produção, problemas de suporte e avaliações de conformidade
Mais processos de negócio automatizados (menos desistências)
Custo reduzido de operação

Fique ligado nas nossas postagens e saiba mais sobre como o Gerenciamento e Modelagem de Decisões pode ajudá-lo a efetivamente ganhar o controle da Lógica de Negócio da sua organização, ou entre em contato para solicitar uma avaliação de prontidão e uma demonstração de modelagem de decisão.

Transformando as Instituições Financeiras em Face de Regulações Complexas

postado em 21 de jun de 2017 10:38 por Antonio Plais [ 21 de jun de 2017 10:47 atualizado‎(s)‎ ]

As instituições financeiras estão sob permanente e crescente pressão para atender às exigências regulatórias dos seus processos de cadastramento, qualificação e incorporação de clientes. Em um caso exemplar recente, o Deutsche Bank foi multado em mais de 200 milhões de dólares por falha em observar os procedimentos de conformidade regulatória no Reino Unido, sendo esta a maior multa já aplicada na história do FCA (Financial Conduct Authority). No Brasil, os recentes casos de corrupção envolvendo grandes empresas, agentes políticos e intermediários em paraísos fiscais, tem acendido uma intensa discussão sobre o papel regulatório e fiscalizatório do COAF e do BACEN.

Adicionalmente a estas exigências de conformidade regulatória, os fornecedores de serviços financeiros estão sendo pressionados para facilitar e tornar mais suave o relacionamento de seus clientes com a instituição, principalmente nos processos de qualificação e aquisição de novos clientes. Os clientes de hoje, integrados a um mundo cada vez mais digital, esperam interações eficientes, convenientes e seguras com seus fornecedores de serviços financeiros, através de diversos canais de atendimento e múltiplos dispositivos. O surgimento e crescimento das chamadas fintechs (startups que desenvolvem inovações tecnológicas voltadas para o mercado financeiro) aumenta os desafios tanto para as instituições tradicionais como para os órgãos reguladores e fiscalizadores.

Maior controle sobre os custos operacionais

Face a esta crescente onda de requisitos regulatórios e a necessidade de transformação digital, não é surpreendente ver a indústria financeira lutando para controlar seus custos operacionais e seu volume de mão de obra empregada. Não é incomum que grandes instituições financeiras tenham mais de 50% dos seus recursos dedicados a atividades que não geram receitas. Os líderes de negócio estão ansiosos para abraçar soluções de tecnologia que possam redirecionar estes recursos para o desenvolvimento de novos produtos e para outras atividades geradoras de valor. É por isto que os atores mais ágeis neste mercado estão em vários estágios de construção de suas capacidades de tecnologia regulatória. Por exemplo, o BNP Paribas está investindo 3 bilhões de euros para "construir o banco do amanhã", e no Brasil o setor bancário é um dos maiores investidores em tecnologia do país.

O Gerenciamento de Decisões é um pilar fundamental nesta transformação regulatória. Um sistema de gerenciamento de decisões capaz pode servir como um repositório central dos ativos de conformidade regulatória, ou, de forma mais ampla, da lógica de negócio da organização. Ao centralizar a lógica regulatória desta forma, as instituições financeiras podem fornecer aderência consistente às regulações, ao mesmo tempo em que são capazes de demonstrar isto de forma transparente para os órgãos reguladores, quando necessário.

O Gerenciamento de Decisões também fortalece os usuários de negócio e de operações, ao permitir que eles assumam a propriedade sobre a lógica de dos negócios. Com a transparência aumentada, o pessoal de negócio pode avaliar sua lógica de aquisição e qualificação de clientes, e torná-la o mais suave possível sem arriscar a conformidade regulatória, eliminando, por exemplo, as variações desnecessárias entre os diversos canais de contato com o cliente. Esta lógica está, em geral, enterrada profundamente dentro do código dos sistemas e aplicativos, muitos deles com décadas de desenvolvimento e manutenção desordenada, gerando um imenso gasto com a manutenção, teste e certificação de novos produtos ou de alterações nas regras de negócio ou legais.

Vantagens do gerenciamento de decisões

Ir além das soluções de simples gerenciamento de regras de negócio permite muito mais oportunidades para a mitigação de riscos e redução de despesas. As vantagens do Gerenciamento Corporativo de Decisões incluem:

Governança da lógica de negócio e da terminologia de negócio como verdadeiros ativos organizacionais, com o seu próprio ciclo de vida e trilha de auditoria
Compartilhamento e reuso de ativos através da organização
Personalização dos ativos com base em variações regionais, de mercado, de segmentos de cliente ou de regulações locais
Validação e teste antecipado da lógica de negócios e identificação de lacunas, minimizando os riscos
Geração de código de execução de uma maneira flexível, automatizada e independente de tecnologia, para minimizar os recursos de tecnologia empregados
Habilidade para responder de forma rápida e eficaz às solicitações de mudanças regulatórias, sem a necessidade de custosos, demorados e arriscados projetos de TI

Além da qualificação e avaliação de novos clientes, o Gerenciamento de Decisões é uma ferramenta poderosa para a conformidade com regulações como Basileia III e BACEN (e.g. Lei 9613/98 e Lei 12846/13), que estão no topo das preocupações dos líderes de negócio. Os riscos operacionais e os custos para conformidades com estas regulações podem ser minimizados e controlados através da implementação de um Sistema de Gerenciamento de Decisões.

Saiba mais sobre o Gerenciamento de Decisões aqui, ou entre em contato com a Centus Consultoria.

A Centus é representante no Brasil da SAPIENS DECISION, um fornecedor líder da Sistemas de Gerenciamento de Decisões de Negócio

Modelando Regras de Negócio usando a Linguagem ArchiMate

postado em 15 de fev de 2017 11:28 por Antonio Plais [ 2 de nov de 2018 14:30 atualizado‎(s)‎ ]

Há algum tempo, uma pergunta foi postada no grupo ArchiMate do LinkedIn: Como modelar ou representar regras de negócio em modelos ArchiMate? Várias respostas foram apresentadas, tentando abordar a questão a partir de diversas perspectivas. Como praticante da modelagem de decisões, e profissional certificado ArchiMate^®, decidi apresentar uma solução unindo estes dois corpos de conhecimento. Qualquer comentário, questão ou sugestão são bem-vindos.

Em primeiro lugar, precisamos reconhecer que as regras de negócio podem aparecer em vários domínios da arquitetura, de forma que existem várias formas "corretas" de modelá-las no ArchiMate^®. Vamos ver, aqui, como modelar alguns exemplos de regras e decisões de negócio, sem ter a pretensão de esgotar o assunto ou todas as abordagens possíveis. Afinal, o ArchiMate^® é uma linguagem e, como tal, permite que a mesma "história" seja contada de formas diferentes, dependendo de quem conta e de quem escuta!

Uma Regra de Negócios da Motivação até o Núcleo do ArchiMate

Gladys Lam, uma das maiores autoridades em regras de negócio no mundo, fornece uma excelente percepção sobre regras de negócio e requisitos de negócio neste artigo. Nele, ela estabelece uma separação clara entre regras e requisitos, e fornece uma série de exemplos bem elaborados para explicar a diferença entre eles. Em suas palavras, "Regras de negócio são listas de declarações que dizem se você pode ou não pode fazer alguma coisa, ou lhe dá critérios e condições para tomar uma decisão", e "um requisito de negócio é o que você precisa fazer para permitir a implementação de, ou a conformidade com, uma regra de negócio". Claro como água, não?

No entanto, o ArchiMate não fornece um elemento nativo na Extensão de Motivação para exprimir regras de negócio, como estas mostradas abaixo (tiradas do artigo de Gladys):

Um Cliente deve ter um Endereço de Email válido
Um Endereço de Email deve ser considerado Válido se uma mensagem enviada para o Endereço de Email não retorna "não entregue" dentro de 60 minutos

Na página 65 do padrão ArchiMate 3.0, é sugerido claramente que regras de negócio podem ser modeladas como uma especialização de Requisito. Eu discordo desta afirmação, pois entendo que (com base nos trabalhos de Ronald Ross e outros) uma Regra de Negócios é uma especialização de um elemento Princípio, como mostrado abaixo:

Figura 1 - Modelagem de regras de negócio usando um elemento "Business Rule"

Este mecanismo de especialização é padrão do ArchiMate, e nesta postagem eu não entrarei em maiores detalhes sobre como ele funciona.

Da Regra de Negócio para o Requisito de Negócio

Seguindo o exemplo de Gladys, estas regras de negócio devem ser realizadas de alguma forma na arquitetura, através de requisitos de negócio:

Figura 2 - Requisitos de Negócio que realizam as Regras de Negócio

Seguindo o padrão do ArchiMate, você pode usar estes requisitos para ligar as regras de negócio com os elementos do núcleo (do ArchiMate) na arquitetura que os realizam:

Figura 3 - Elementos do núcleo do ArchiMate realizam os Requisitos de Negócio

Uma regra de Negócio como uma Decisão

Eventualmente, você pode modelar também a decisão de negócio que faz cumprir a regra de negócio no processo, como mostrado abaixo:

Figura 4 - Decisões de Negócio realizam Regras de Negócio

O Modelo de Decisão pode, eventualmente, ser detalhado usando, e.g., o padrão DMN-Decision Model and Notation, do OMG, ou mesmo a (ainda útil) notação TDM, mas não trataremos disso nesta postagem.

Continuando Estrada Abaixo...

Nesta postagem não irei mais fundo para mostrar como modelar as Camadas de Aplicativos e de Infraestrutura do ArchiMate, onde eventualmente encontraremos um motor de regras (BRMS-Business Rule Management Systems) ou um gerenciador de decisões (BDMS-Business Decision Management Systems) que efetivamente irão executar o modelo de decisão, mas tenho a certeza que você já entendeu como as regras de negócio podem ser modeladas usando a linguagem ArchiMate.

Além disso, ficará para uma próxima postagem a discussão sobre como estas regras de negócio se conectam com as motivações, partes interessadas e regras externas (e.g. leis e regulamentos) que as justificam.

Se você tiver alguma dúvida, ou desejar compartilhar suas experiências, entre em contato com a Centus Consultoria, e teremos o máximo prazer em conversar sobre este assunto.

TDM e DMN - Uma combinação destinada ao sucesso

postado em 16 de ago de 2016 09:16 por Antonio Plais [ 16 de ago de 2016 09:30 atualizado‎(s)‎ ]

A OMG aprovou, recentemente, a publicação do padrão DMN-Decision Model and Notation (Notação e Modelo de Decisão), que objetiva fornecer uma notação para decisões que seja compreendida por todas as audiências (negócios e técnica) e que permita o compartilhamento de modelos entre ferramentas de software. Para a comunidade de modelagem de decisões em geral, e para aqueles que adotaram a metodologia TDM em particular, isto é uma excelente notícia!

Por que o DMN é Importante?

O DMN reforça a necessidade de um modelo específico para a lógica de negócios - distinto de todos os outros tipos de modelo. O DMN, como uma especificação da indústria de software, reconhece a necessidade de uma nova classe de ferramentas correspondente. É digno de nota as empresas que integram o Comitê DMN: IBM, Oracle, TIBCO, KPI, Decision Management Solutions, Escape Velocity, Model Systems, e KU Leuven University.

Cinco Filosofias Comuns

A tabela abaixo apresenta os pontos comuns entre o TDM e o DMN

Decisões e lógica pertencem ao pessoal de negócios
A maneira de modelar decisões é a solução
Decisões se conectam com modelos de processos de negócio
A lógica das decisões deve ser facilmente automatizada
Software de modelagem de decisão é a solução

Modelos de processo

Em 2009, o TDM introduziu o conceito de processos conscientes de decisões, definido como processos que distinguem atividades que realizam o trabalho daquelas que derivam conclusões a partir de modelos de lógica completos. O DMN também relaciona modelos de decisão com processos de negócio, como mostrado abaixo:

Figura 1: Relacionamento entre modelos BPMN e DMN

Cinco Diferenças

1 - Público-alvo

O TDM tem como alvo, desde sua proposição, o pessoal de negócios. Por isto, um de seus princípios é ser completamente isento e independente de dependências em relação à tecnologia usada para a implementação dos modelos.

O DMN é uma especificação direcionada para audiências técnicas e desenvolvedores de ferramentas, e possui cinco componentes principais: notação no nível da lógica e dos requisitos, linguagem de expressões (FEEL-Friend Enough Expression Language), metamodelo, e níveis de conformidade.

2 - Nível de Requisitos

O DMN prescreve uma notação para um Diagrama de Descrição de Requisitos (DRD-Decision Requirements Diagram). Os requisitos incluem as decisões e os elementos relacionados, várias formas de lógica detalhada, e as dependências entre elas. O DMN é uma notação híbrida. O TDM é um modelo de lógica pura, composto de 15 princípios que orientam as funcionalidades orientadas para modelo do TDM. A figura abaixo mostra um DRD típico:

Figura 2: Parte de um DRD DMN

Basicamente, uma caixa de decisão DMN se correlaciona com a Família de Regra de Decisão do TDM. Setas entre as decisões são dependências, similares às relações inferencias no TDM. Outros elementos do DRD incluem o Modelo de Conhecimento de Negócios (BKM-Business Knowledge Model), fonte de conhecimento de negócio, e dados de entrada.

Existem diversas maneiras de representar modelos TDM através da notação DMN. A figura abaixo contém um modelo TDM (à esquerda) e uma possível tradução utilizando a notação DMN (à direita):

Figura 3: Diagrama do Modelo de Decisão TDM e sua tradução no DRD DMN

3 - Nível da Lógica

Uma caixa de decisão DMN pode ter ter uma forma gráfica diferente para expressar seus detalhes - por exemplo, uma expressão de valor ou um BKM. Um BKM pode ser um conjunto de regras de negócio, diversas formas de tabelas de decisão DMN, ou modelos analíticos.

Uma Família de Regra TDM tem somente uma forma gráfica. Seus detalhes não são uma estrutura separada. No DMN, os detalhes da Família de Regra podem se tornar BKMs ou Decisões, com ou sem BKMs.

4 - Automatização

O nível 3 de conformidade do DMN inclui a linguagem FEEL, para automatização das decisões. O TDM não inclui uma linguagem de automatização. Atualmente, organizações que utilizam software TDM, como o SAPIENS Decision e o BiZZdesign Decision Modeler, exportam os modelos de decisão e os convertem para o código nos ambientes de execução desejados.

5 - Glossário de Negócios

O DMN não inclui um glossário de negócios. O modeladores TDM usam os termos do glossário de negócios para especificar as condições e conclusões que formam a lógica das decisões, e para funcionalidade adicional (isto é, validação automática, geração e execução de casos de teste).

Um Momento no Tempo

Estamos em um momento interessante para a modelagem de decisões:

O TDM tem mais de seis anos de existência, tem uma grande base mundial de clientes[1], anos de utilização em produção, e funcionalidade sofisticada baseada em modelos[2]
O DMN é um novo padrão em desenvolvimento, se conformando com aquilo que os praticantes do TDM já conhecem há anos, e proporcionando uma notação mais ampla para os requisitos das decisões.

Eles possuem similaridades e diferenças. Algumas diferenças são cosméticas, Algumas não são. Estas últimas são o objeto de discussões interessantes, e é onde os praticantes da modelagem de decisões têm muito a ganhar.

Para saber mais sobre o Modelo de Decisão, acesse o site da Centus, ou baixe uma cartilha contendo os conceitos básicos da modelagem de decisões.

Notas:

[1] Até onde sabemos, o TDM é o único modelo de descrição de lógica de negócios largamente automatizado em ambiente de produção, em diversas plataformas e BRMS de mercado, em clientes dos mais variados portes e segmentos de negócio

[2] com a utilização de software de apoio adequado

Quando é importante automatizar uma decisão?

postado em 16 de ago de 2016 09:05 por Antonio Plais [ 16 de ago de 2016 09:07 atualizado‎(s)‎ ]

A maioria das pessoas é capaz de identificar uma decisão quando vê uma. Ela tem um problema pela frente, determina que fatores devem ser levados em consideração para resolver o problema, levanta os dados que irão suportar sua decisão, e finalmente faz uma escolha entre as diversas alternativas que estão sendo consideradas.

"Uma decisão é tomada com base em valores de fatos de condições que levam à escolha do valor do fato de conclusão, tomado entre os valores alternativos disponíveis."

Nós tomamos centenas de decisões, todos os dias: que roupa vestir, o que comer, que caminho seguir para o trabalho, que coisas comprar, e assim por diante. As organizações tomam milhares de decisões todos os dias, em todos os níveis hierárquicos: qual o preço da oferta de um produto, que empregados selecionar para uma tarefa, quanto pagar por um insumo, que fornecedores selecionar para fornecer um material ou serviço, que transportadoras utilizar para um dado pedido de venda, que impostos incidem sobre uma venda, e qual o seu valor, e assim em diante.

Mas não basta saber que as decisões existem e que elas acontecem espalhadas por toda a organização. É necessário estabelecer orientações para quem irá tomá-las, entender quais as condições que devem se avaliadas e quais as opções de conclusão que podem ser escolhidas. Em muitos casos as decisões são total ou parcialmente automatizadas e, neste caso, é necessário estabelecer os critérios para decidir que decisões valem o esforço despendido para a sua automatização.

Antes de mais nada, é importante entender que as decisões existem na organização independente de sua automatização ou não. Decisões manuais são feitas por pessoas, com ou sem o auxílio de sistemas informatizados. Uma organização que possua um sistema de aprovação de pedidos que mostra em uma tela as informações relativas à situação de crédito do cliente (limite de crédito, saldo em aberto e em atraso, avaliação externa de crédito, etc.) e registra a decisão de um analista de crédito (aprovado, não aprovado) não está, efetivamente, automatizando esta decisão. Ela continua sendo uma decisão manual!

Traduzindo este conceito de uma forma bem direta: Decisões automatizadas são tomadas pelos sistemas SEM a interferência direta de qualquer pessoa ou processo manual.

Decisões automatizadas são particularmente críticas quando é difícil, ou não econômico, para as pessoas se mantere atualizadas em relação às condições e valores de condição e de conclusão que uma decisão exige, ou processar este volume de informação em tempo hábil para manter o processo onde esta decisão se insere ágil e eficiente. Tipicamente, decisões com as características abaixo são candidatas naturais à automatização:

Existe um grande número de regras de negócio (condições) que devem ser avaliadas em curto espaço de tempo
As regras de negócio mudam com frequência em função de:

mudanças nas políticas ou na legislação
as regras são dependentes do momento da aplicação (descontos sazonais, por exemplo) ou da localização geográfica (impostos e taxas locais, por exemplo)

As regras mudam com frequência em função de variáveis do mercado ou da estratégia da empresa (preços diários - ou horários - em supermercados, por exemplo), tipo de cliente, custos de frete, etc.
As regras devem ser disseminadas e entendidas por um grande número de pessoas, possivelmente em localizações geográficas diferentes e com níveis de treinamento e entendimento variado

Como decidir que decisões devem ser automatizadas?

Nem todas as decisões são necessariamente adequadas para automatização. As decisões que melhor se prestam à automatização possuem as seguintes características:

A decisão é repetível
- Existe um padrão que deve ser seguido para a tomada da decisão e que pode ser automatizado
A decisão é não-trivial
- É importante que os benefícios de tornar a tomada da decisão mais acurada, rápida ou confiável sejam maiores que o custo de sua automatização
O processo ou evento de negócio que contém ou dispara a decisão está claramente identificado

Sabemos quando, onde e porque a decisão é tomada

A informação necessária para a tomada da decisão é conhecida

Podemos identificar todos os dados necessários para a tomada da decisão

O conhecimento necessário para a tomada de decisão é claro

Conhecemos toda a legislação, normas, padrões, melhores práticas, objetivos e estratégias do negócio necessários para uma tomada de decisão consciente

É necessário conhecimento e governança da lógica do negócio

Precisamos ter a certeza que a decisão está sendo tomada de acordo com as regras estabelecidas

É necessário garantir que as regras de negócio e os valores dos fatos de condição estão atualizados e de acordo com a estratégia e os objetivos da organização

Identificadas as decisões que devem ser automatizadas, resta escolher a melhor maneira de explorar, analisar, avaliar e definir as alternativas de conclusão e as condições a serem consideradas. Este é o objetivo da modelagem de decisões, e em outros artigos detalharemos como isto é feito através de notações como o DMN-Decision Model and Notation, do OMG, e metodologias como o TDM-The Decision Model.

5 Passos para o Gerenciamento de Regras de Negócio de Sucesso

postado em 10 de ago de 2016 04:44 por Antonio Plais [ 10 de ago de 2016 04:49 atualizado‎(s)‎ ]

O gerenciamento da lógica que rege o funcionamento das organizações está, cada vez mais, atraindo

a atenção dos executivos. Em diversas indústrias, como bancos, seguradoras, financeiras, serviços de

saúde, telecomunicações, aviação civil, governos, e outras, este gerenciamento é, de fato, crucial

para a sobrevivência das empresas. Mas como encarar este desafio, e vencê-lo com sucesso? Apenas

gerenciar as regras de negócio através dos sistemas informatizados é suficiente? Quais as melhores

práticas para o gerenciamento das decisões de negócio, uma nova classe de ativos organizacionais?

Com base em dezenas de projetos e iniciativas de mudança que fizeram uso do gerenciamento de

decisões, e obtiveram estrondoso sucesso no gerenciamento de sua lógica e regras de negócio, cinco

passos fundamentais podem ser sugeridos para levar ao caminho do sucesso:

Compreenda a disciplina

Antes do advento dos conceitos do gerenciamento e modelagem de decisões, expressos no livro The

Decision Model: A Business Logic Framework Linking Business and Technology, escrito por Barbara

von Halle e Larry Goldberg em 2009, a lógica de negócios era encontrada espalhada e enterrada em

documentos de requisitos, modelos de processos, interfaces de aplicativos, e mesmo na cabeça das

pessoas que operavam e desenvolviam os sistemas. Mesmo sendo uma disciplina recente, e que

ainda está em evolução, o gerenciamento de decisões rapidamente encontrou seu lugar ao sol, e,

hoje, é estudado e discutido por pessoas, empresas e instituições ao redor do mundo (veja o artigo).

Existem diversas fontes de conhecimento sobre modelagem de decisões disponíveis. O Capítulo 7 do

livro acima descreve como começar com bastantes detalhes. No site da Centus está disponível uma

série de artigos a respeito. Outros sites e autores podem ser pesquisados, e muita informação

começa a se tornar disponível. Com este conhecimento em mãos, você poderá avaliar melhor os

impactos da modelagem de decisões na sua empresa, e o melhor caminho e os recursos necessários

para um projeto de sucesso.

Conheça e documente suas dores

Antes de se decidir por uma nova abordagem para o gerenciamento de suas regras de negócio, é

importante que você documente suas práticas atuais, e identifique as áreas de lacuna e as

oportunidades de ganho que podem ser obtidas com a aplicação do gerenciamento de decisões.

Procure por iniciativas que podem gerar um impacto significativo na sua empresa, tanto do ponto de

vista tangível como intangível. Pense não só no curto prazo, mas também nos benefícios de agilidade

e facilidade de adaptação que já se tornaram comuns nas empresas que adotaram a modelagem de

decisões para o gerenciamento de sua lógica de negócios. Fazendo isto, você poderá, no futuro,

comparar os resultados previstos com os resultados obtidos, e mensurar o impacto real do

gerenciamento de decisões na sua empresa.

Escolha o projeto piloto correto

O objetivo do projeto piloto é provar a viabilidade do gerenciamento de decisões, através da criação

de benefícios tangíveis. O piloto deve ser suficientemente complexo para mostrar a extensão e a

profundidade da nova abordagem, mas deve ser limitado o suficiente para ser concluído em um

período de 3 a 6 meses. O projeto deve ter suficiente atenção das principais partes interessadas, e

deve ser capaz de resolver um problema real de negócio.

A utilização de conceitos e metodologias ágeis, como a metodologia KPIStep, pode ser uma

importante medida para reduzir os riscos e os custos do piloto. A orientação de um time de

especialistas com experiência de sucesso em implementações de gerenciamento de decisões é

crucial. Um bom modelo de engajamento usa uma abordagem "lidere, treine, oriente", onde a

competência de gerenciamento e modelagem de decisões vai sendo construída através de iterações

sucessivas cada vez mais autônomas. A modelagem de decisões vai muito além de uma simples

notação ou ferramenta; a abordagem correta e o gerenciamento do processo de modelagem têm

papel fundamental na adoção com sucesso da disciplina.

Preste atenção na sua arquitetura

O gerenciamento de decisões impacta a arquitetura corporativa, a modelagem de processos, o

gerenciamento de dados, e o desenvolvimento de sistemas da empresa. Arquitetos de decisão

devem estar atentos aos obstáculos à frente, para desenvolver um roteiro de integração do

gerenciamento de decisões com as outras disciplinas em uso na organização que leve ao sucesso.

Não empregar um arquiteto de decisão capacitado nos projetos de gerenciamento de decisões leva a

uma abordagem de "tentativa e erro", que poderá por a perder todo o esforço colocado na iniciativa,

e impedir que os ganhos planejados sejam efetivamente obtidos.

Comunique

É muito fácil ficar completamente imerso no projeto em andamento, e se esquecer de manter as

diversas partes interessadas a par dos avanços. A utilização de técnicas ágeis, como reuniões diárias,

listas de backlog, sprints curtos, gestão à vista, e outras, são fundamentais para avaliar

constantemente o andamento dos trabalhos, corrigir os desvios da rota planejada, e levantar lições

aprendidas que possam ajudar na evolução dos trabalhos. Um esforço extra deve ser dedicado à

avaliação e discussão de eventuais dificuldades, e o alinhamento constante das entregas do projeto

com as expectativas dos patrocinadores e das partes interessadas.

Conclusão

Ao seguir os passos descritos acima, você estará no caminho de construir um repositório centralizado

da lógica do seu negócio e da sua empresa, o que garantirá a consistência e a acurácia através das

diversas funções, departamentos, regiões e processos. A agilidade e velocidade de mudança

aumentarão na medida em que a maturidade no gerenciamento de decisões evoluir, e a governança

do negócio e a conformidade com as políticas, regulamentos e legislação que afetam a empresa

diminuirão o risco e os custos de fazer negócios.

Este artigo contém ideias e conceitos do Modelo de Decisão originalmente publicados em

SapienDecision Blog: 5 STEPS FOR SUCCESSFUL BUSINESS RULES MANAGEMENT, 31 de Julho de 2015,

por Michael Grohs

Que Decisões Pertencem aos Modelos de Decisão?

postado em 5 de ago de 2016 10:22 por Antonio Plais [ 5 de ago de 2016 10:35 atualizado‎(s)‎ ]

Em 2009, The Decision Model (O Modelo de Decisão) foi revelado ao público. Em 2011, um novo tipo de software emergiu para suportá-lo. Recentemente, o guia BABOK v3 (Business Analysis Body of Knowledge, publicado pelo IIBA) trouxe a modelagem de decisões como uma técnica aprovada para substituir os modelos de processo na descrição da lógica de negócios. Em 2014, o Object Management Group (OMG) votou pela publicação do Decision Model and Notation (DMN-Notação e Modelo de Decisão) como um novo padrão para o desenvolvimento de software.

Então, o Que Há de Novo?

Decisões não são uma novidade, mas uma mudança está acontecendo. Modelos de decisão estão agora sancionados, e milhares estão funcionando em ambiente de produção em grandes corporações. A questão agora é: que tipo de decisões pertencem aos modelos de decisão? A tabela abaixo mostra os critérios mais comuns usados pelas organizações para responder a esta questão:

Sete Critérios para Modelos de Decisão

1. Governança do Negócio	Dar ao pessoal de negócios controle sobre a lógica para as decisões importantes para o negócio, desde o início até a implementação
2. Governança Externa	Gerenciar decisões cujos agentes de mudança de direito são externos à organização
3. Governança Personalizada	Gerenciar decisões que têm conjuntos diferentes de lógica baseados em contextos de negócio, como diferentes localizações geográficas,jurisdições legais e tributárias, ou categorias de clientes
4. Flexibilidade Tecnológica	Selecionar e mudar a tecnologia para a automatização de decisões, sem mudar a lógica do modelo de decisão
5. Retorno sobre o Investimento (ROI)	Prever e medir como uma decisão contribui para a saúde e bem-estar dos negócios
6. Agilidade e Velocidade de Mudança	Permitir mudanças na lógica de decisão efetivas, rápidas e frequentes
7. Complexidade da Lógica de Decisão	Simplificar a representação da lógica de negócio, mesmo em modelos de grandes dimensões, ou com lógica intricada

Uma forma de entender como o TDM suporta estes critérios é listar suas características e correlacioná-las com os benefícios que suportam os critérios acima:

As Quatro Características Principais do TDM

1. Estrutura do Modelo de Decisão	Formato único (embora não vinculado a uma notação específica) Bem delimitado (ponto de partida e de término pré-definidos pela estrutura, desde a decisão de negócio até os dados brutos) Formato simples e amigável para o pessoal de negócios (não afetado por considerações tecnológicas) Normalizado até as menores partes gerenciáveis e reutilizáveis Estruturas conectadas por dependências puramente lógicas Visões de modelos de decisão inteiros para suportar lógica personalizada Serve como um ponto único de mudança, sem a necessidade de mudanças no código dos programas
2. 15 Princípios do TDM	Princípios Estruturais, Princípios (declarativos) Independentes de Tecnologia, Princípios de Integridade A combinação da estrutura com os princípios torna fácil e rápido criar e automatizar a lógica as decisões do que com outras abordagens de regras de negócio
3. Independência de Tecnologia	Glossário de termos de negócio, definições de negócio, tipos de fatos e valores de domínio Glossário de negócio independente da tecnologia de dados física Estrutura e conteúdo do modelo de decisão independente da tecnologia de execução
4. Fundação para Software Inovativo	Validação automática dos modelos de decisão em relação aos 15 Princípios, antes da implementação em tecnologia Geração automática de casos de teste e execução de modelos de decisão inteiros antes da implementação Gerenciamento do Ciclo de Vida das Decisões, desde o negócio até a TI Controle de versão das entradas do glossário e das partes do modelo de decisão Mensagens

Já Estivemos Aqui Antes?

Há muito tempo, um novo modelo para os dados, chamado modelo relacional, foi publicado e suportado por um novo tipo de software. Dados não era algo novo. Mas uma mudança se apresentava à frente, enquanto perguntávamos: que tipo de dados pertencia ao modelo relacional? Hoje, nós sabemos que a resposta é: todos os tipos, ou quase todos (especialmente, dados estruturados). As empresas priorizaram e migraram a maioria dos dados operacionais para o formato relacional, que entregou, então, todas as suas promessas.

Então, hoje, que decisões pertencem aos modelos de decisão? A resposta que se apresenta é: todas elas, ou quase todas elas (especialmente, decisões baseadas em condições que levam a conclusões). Assim sendo, é tempo de desenvolver os critérios que são importantes para a sua empresa, priorizar e começar a desenvolver os modelos de decisão que são importantes, com a certeza e a confiança que o modelo de decisão vai entregar as suas promessas.

Para conhecer mais sobre o Modelo de Decisão, acesse o site da Centus, ou solicite um contato.

Fontes: WHICH DECISIONS BELONG IN DECISION MODELS? Barbara von Halle - SAPIENS Decision blog

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